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重庆破两亿诈骗案涉及全国受害人11万余名 怎样预防网贷诈骗风险?

我要评论 2018-07-10 10:06
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近期,重庆警方破获一起特大网络贷款诈骗案,摧毁一个利用借办理消费卡透支骗取受害人制卡费、会员费的特大网络贷款诈骗犯罪集团,抓获涉嫌违法犯罪人员440名,该案涉及全国受害人11万余名,涉案总金额高达2亿余元。》》》推荐阅读:毕业季招聘诈骗频出 合肥警方梳理出4类常见“套路”

今年4月,重庆市反诈中心民警通过分析研判,发现一条疑似诈骗线索:一家名为“北银创投”的公司涉嫌网络贷款诈骗犯罪。后陆续有群众向公安机关报案,称被“北银创投”骗了钱。

办案民警查明,该犯罪集团以注册成立的“北京北银创投科技有限公司”为总部,在北京、内蒙古、四川三地分别设立渠道部、制卡部、客服部、运维部、后台管理部等部门。其中渠道部分别在湖北、四川、安徽、河南、湖南等地设立了15家代理商。

整个公司各个部门分工明确,渠道部负责制订诈骗话术,发展代理商,代理商进一步润色话术后实施诈骗;制卡部负责针对受害人,制作带有受害人名字的北银创投消费卡;客服部负责宣传消费卡及接听电话,对受害人的投诉进行敷衍、推脱;运维部负责整个公司的运营维护,同时策划网站活动,让受害人误以为只是落入商业欺诈的陷阱;后台管理部负责管理网站,维护网站后台、受害人信息及发送办卡短信。

6月12日,重庆警方集约750余名警力,在北京、内蒙古、四川、安徽、河南、湖南、湖北等地警方的配合支持下,对18个犯罪窝点同步开展抓捕,共抓获犯罪嫌疑人440名,犯罪集团主要骨干成员全部到案,主犯朱某某对其所犯事实供认不讳。

拓展阅读:

怎样预防网贷诈骗风险?

1、考察企业资质和团队实力是首要步骤

投资人在投资之前,要认真考察平台的一些资质,如是否有完整合规的营业热照等,网站是否有ICP备案、注册资金及实收资本等;查看网站上的办公地址,如在本地可以进行实地走访,这样基本能够确定公司的真实性和大概的规模。

此外,平台的团队实力和企业资质一样重要,如团队里是否有金融背景的成员,有无风险意识,风控能力强不强等。还要查看团队的技术实力,以保障平台的数据安全。

2、判断平台宣传的保本保息有没有猫腻

很多平台保障是有金额限制的,不要一味相信广告上说本息保障,要认真看规则是否有金额限制。

3、选择有第三方资金托管的平台

根据国家规定,所有P2P平台都不能设资金池。这也就是说,合法的平台一定要有第三方资金托管的平台。

另外,从第三方资金托管的性质也能判断平台的稳健程度,比如国有银行、第三方支付、或者双重托管更好,能够最大程度避免平台幕后老板卷款潜逃的可能。

4、选择利息在正常范围内的平台

扣除了平台正常运营和利润,正常来说,投资者投标得到的合理利率大概在10%上下。所以可以看到经过一轮高利息推广后,合规的平台都会把利息降下来。

5、分散投资能有效分散风险

建议投资人将资金分散到不同的P2P平台,这样能有效的降低投资风险。投资人在选择平台时要有合理的分布,可以通过实地考察,选择多个P2P平台进行投资,在实际操作中更直观地感受不同平台的差异,方便比较后再次筛选,这样也能帮助投资人获得更好的收益。

6、选择“小额”的借款标

一般短期的资金周转借款额比较低,自然风险也较低,但也有大额项目的投资,风险一般高于小额借款。》》》推荐阅读:台风玛莉亚将登陆 福建启动防台风三级应急响应部分列车海上航线停运

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